【2023年最新】仮想通貨DeFiのおすすめのやり方を解説

DeFiを始めたいのですが種類が多くて何から始めたら良いか分からないです。

DeFiで300万円以上運用している僕がロードマップ形式で「初級編・中級編・上級編」とおすすめ順で解説しています。

• この記事を書いた人

たなかのプロフィール

• 【経歴】
  投資歴 (10年目)仮想通貨歴(5年目)
• 【保有資格】
  日本証券協会 外務員資格
• 【お金の流儀の運営】
  初心者向けに仮想通貨(暗号資産)・DeFi・NFT・お金・ブログの情報発信
  仮想通貨やDeFi(レンディング)で7桁の運用

なぜこの順番がおすすめなんですか？

作業量が少なくて初心者でも簡単にできる順番にしています。

DeFiを始めるには国内取引所が必要になってきます。

先に全取扱通貨が500円から購入可能なコインチェックで口座開設〜入金まで済ませておきましょう。

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仮想通貨DeFiとは？

DeFiでは「スワップ・レンディング・ステーキング・ファーミング」などができます。

なんだか専門用語ばかりで難しそうですよね？

ですが、各記事で専門用語も解説しているので、DeFi初心者でも理解できるように工夫しています。

DeFiの全体像を理解するにはマナブさんのYouTube動画がとても分かり安いです👇

仮想通貨DeFiのデメリット

【DeFiのデメリット】
・ハイリスクハイリターン
・作業が多くて操作が難しい

ハイリスクハイリターン

DeFiはハイリターン(高金利)ですが、その分以下のようなハイリスクもあるので注意しましょう。

【ハイリスクハイリターン】
①詐欺
②GOX
③セルフGOX

①詐欺

DeFiで良くある詐欺は偽のDEXにメタマスクを接続して資金を奪われるパターンです。

Cointelegraph

PancakeSwapとCreamにDNS攻撃　偽ページの表示で秘密鍵の入力求める

https://jp.cointelegraph.com/news/phishing-attack-uses-pancakeswap-and-cream-domains-to-steal-money

2つの分散型金融（DeFi）プロジェクトがDNS（ドメイン・ネーム・システム）スプーフィング攻撃を受けた。

対策としては公式サイトをブックマーク(そのサイトのURLも確認)しておいて必ずそこからログインすればOKです。

②GOX

コインチェックは2018年1月にハッキングによって保有していたほぼ全てのNEM（5億2,300万XEM、検知時のレート換算で約580億円）を紛失しました。

Uniswapと貸付プラットフォームのLendf.Meは2020年4月にハッキングによって、2500万ドル(約27億円相当)以上を紛失しました。

③セルフGOX

暗号資産全般で良くあるセルフGOXは「ウォレットのパスワードや秘密鍵を忘れる」or「送付先アドレスを間違えた」なので管理や少額でテスト送金を徹底しましょう。

DeFiで良くあるセルフGOXはメタマスクを使用することが多いですが、「パスワードとシードフレーズを忘れる」こうなると2度と資金を取り出せないので、注意しましょう。

さらに、ホテルのWiFiに接続してメタマスクがハッキングされることもあるので知らないWiFiは接続しない方が無難ですね。

作業が多くて操作が難しい

DeFiはぶっちゃけ作業が多くて操作が難しいです。

これが最大のデメリットだと思います。

なので、作業が少なくて操作が簡単なDeFi入門編から始めていきましょう！

仮想通貨DeFiのメリット

【DeFiのメリット】
①高金利
②手数料が安い
③暗号資産を運用できる

①高金利

DeFiの金利は他の金融商品と比較してもかなり高いです。

BTC・ETH・ステーブルコインのような安定した通貨もレンディングやステーキングでAPY(年利)10%前後で運用できますし、もう少しリスクを取ってPancakeSwapなどのDEXで流動性を提供すればAPY数十％は当たり前で、最も高いものでAPY662%の通貨ペアもあります。

②手数料が安い

DeFiはブロックチェーン上のスマートコントラクトという技術を使ってユーザー同士が直接取引できるので手数料が安いです。

③暗号資産を運用できる

何より暗号資産をガチホではなく運用して「暗号資産の枚数を増やせる」のが最大の魅力です。

特に日本は暗号資産の税制が最悪で「総合課税」です。

ビットコインやイーサリアムなんかは含み益が出ていても多くの投資家は「分離課税」になるまでガチホしているでしょう。

でもそれだとかなりもったいないと思いませんか？

そこでDeFiで運用すればキャピタルゲインではなくインカムゲインでも稼げます。

分かりやすいように具体例を出してシュミレーションしてみます。

①1BTCを年利10%で1年間貸し出した場合のシュミレーション

ボラティリティーに左右されない！
レンディングで運用して賢く資産を増やす方法もアリ！

②500万円分のUSDTを年利10%で運用した場合のシュミレーション

【ボラティリティーが大きい通貨が怖い方】
USDT・USDC・DAIなどの米ドルと連動したステーブルコインでの運用がおすすめです。

米ドル連動のステーブルコインで運用していると『円安』の恩恵が受けられますよ！

※これはあくまで仮のシュミレーションなので、暗号資産が必ずしも値上がりするわけではありません。

おすすめの仮想通貨DeFiのやり方

【DeFi初級編】レンディング(貸付)

「出典元：Bit Lending」

Bit Lendingは厳密にはCeFi(中央集権型金融)に分類されますが、DeFi初心者にはとても簡単でおすすめです。

さらに、「BTC・ETH・ステーブルコインのAPY8％」と高金利で貸出枚数に制限もありません。

暗号資産取引所でレンディングする場合

【多くの国内取引所のレンディングの場合】
ユーザー(お客様)から借りた暗号資産を自社のレバレッジ取引などに活用しています。
取引所は自社でしか活用しないため、貸借料率は低くなります。

必要以上にユーザーから通貨を借りる事は難しく、募集枠も限られユーザーの貸し出したいタイミングで貸し出せないことが多いです。

取引所としては、薄利多売型の手数料収益になるため、ユーザーへの還元（貸借料率）が低いです。

ビットレンディングでレンディングする場合

【ビットレンディングの場合】
ユーザーから借りた暗号資産を海外の暗号資産交換業者や大手の機関投資家などへ貸し出します。
ビットレンディングは暗号資産を複数箇所で分散運用をしているので、貸借料率は高くなります。

暗号資産の貸出先が多くあるため、募集枠も多く、貸出のスピードが早いのが特徴です。

海外暗号資産交換業者や大手機関投資家への貸出のため、貸借利率も高くて還元率が良いです。

ちなみに、コインチェックのレンディングは最大年利5%ですが、実際には「14日間 年利1%」でしか承認されないのでぶっちゃけ微妙なんですよね...

詳細は下記の記事でまとめています。

という訳で、レンディングデビューには国内最高貸借料8%のBitLendingがおすすめです。

ですが、BitLendingは2022年2月22日に始まったサービスで評判や口コミが少ないのがデメリットです。

そこで僕が身銭を切って「2022年3月25日0.2BTC」と「5月23日に0.2BTC」の合計『0.4BTC=約200万円』(1BTC=500万円)貸出ししたので、BitLendingの評判や口コミを最速レビューしてます。

【DeFi中級編】ステーキング(株主)

簡単に言うと、暗号資産を預けて株主になり配当をもらうようなイメージですね。

Binanceのステーキングも厳密にはCeFi(中央集権型金融)に分類されますが、株主になることによって配当がもらえて簡単なのでDeFi中級編にはピッタリです。

特に草コインをガチホしていたなら、Binanceステーキングを活用しましょう。

主にBinancceのステーキングは3種類あり、それぞれメリットやデメリットがあります。

【DeFi上級編】ファーミング(融資)

このうち、ファーミングはDEXじゃないとできない機能です。

PancakeSwapはDeFiの大本命です。

DEXの中でもPancakeSwapはBNBチェーン上で運営されているので、ガス代(手数料)が数十円と安いので少額でDeFiにチャレンジできます。

仮想通貨DeFiの良くある質問

①スマホでできますか？

できません。

DeFiは操作もかなり難しいのでパソコンで行いましょう。

②DeFiのおすすめ銘柄は？

どれくらいリスクを取るかで変わってきます。

安全にDeFI関連の銘柄に投資したいなら、時価総額上位の銘柄がおすすめです。

coinmarketcap.com

https://coinmarketcap.com/ja/view/defi/

https://coinmarketcap.com/ja/view/defi/

③他におすすめのDeFiは？

僕自身は「BitLendingに0.4BTCとBlockFIに0.2BTCとNexoに1.4ETH」に投資しています。

DeFiの初級編⇨中級編⇨上級編とマスターしたら、投資の基本は分散なので複数で運用するのがおすすめです。

仮想通貨DeFiの税金計算

①自分で税金計算

PancakeSwapの税金計算を自分でするのは正直おすすめしません。

ですが、どうしても自分で税金計算したい方のためにおすすめの方法を紹介しておきます。

②税金計算ツール

コインタックスは丸投げで暗号資産の損益計算~確定申告の作成・提出までサポートしてもらえるサービスです。

コインタックスの使い方はこちら＞

③税金計算サポートサービス

クリプタクトは暗号資産の取引履歴をアップロードするだけで、最短10秒で自動損益計算ができるサービスです。

クリプタクトの使い方はこちら＞

仮想通貨DeFiのまとめ

本記事ではDeFiの解説をしました。

世間ではDeFiを触っている人はまだまだ少ないので、今から始めていけば先行者利益を得ることができます。

今回紹介した方法から是非今からDeFiを始めてみて下さい。

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